Page 183 - Journal451
P. 183
วารสารราชบััณฑิิตยสภา
ปีีที่่� ๔๕ ฉบัับัที่่� ๑ มกราคม-เมษายน ๒๕๖๓
ศาสตราจารย์์ ดร.พรชััย์ ชัุนหจินดา 171
ซึ่้�งให้ความิส่ำาคัญกิับักิารพิัฒนาธุุรกิิจอย่างมิ่คุณิภัาพิในระยะยาว โดยมิ่หลักิคิดว่าธุุรกิิจเป็็นส่่วนหน้�ง
ขึ้องส่ังคมิ จำาเป็็นติ้องส่ร้างกิารเติิบัโติที่างเศรษฐกิิจอย่างมิั�นคงร่วมิกิับัป็ระโยชน์ส่าธุารณิะ ดังนั�น กิาร
ป็รับัเป็ล่�ยนองค์กิรไป็สู่่กิารเป็็นธุนาคารที่่�ยั�งย่นไมิ่เพิ่ยงส่ร้างภัาพิลักิษณิ์ที่่�ด่ แติ่กิารดำาเนินกิารดังกิล่าว
ยังช่วยลดความิเส่่�ยงที่างธุุรกิิจ จำากิัดผลกิระที่บัจากิเหติุกิารณิ์อันไมิ่พิ้งป็ระส่งค์ ซึ่้�งส่ำาคัญอย่างยิ�งติ่อ
กิารรักิษาเส่ถึ่ยรภัาพิขึ้องระบับัเศรษฐกิิจ นอกิจากิน่� กิารธุนาคารที่่�ยั�งย่นยังช่วยขึ้ยายโอกิาส่ที่าง
ธุุรกิิจไป็สู่่กิารลงทีุ่นใหมิ่ เพิิ�มิกิารเขึ้้าถึ้งบัริกิารที่างกิารเงินและช่วยขึ้ยายฐานลูกิค้า รวมิที่ั�งส่นับัส่นุน
กิารพิัฒนาป็ระเที่ศ โดยกิองทีุ่นส่ัติว์ป็�าโลกิส่ากิล (World Wide Fund−WWF) นำาเส่นอรายงานส่ำาหรับั
ธุนาคารพิาณิิชย์เพิ่�อเริ�มิป็ฏิิบััติิติามิแนวที่างกิารธุนาคารที่่�ยั�งย่น ค.ศ. ๒๐๑๔ โดยส่รุป็ผลเส่่ยขึ้องกิาร
ไมิ่คำาน้งถึ้งอ่เอส่จ่ที่่�อาจมิ่ติ่อธุนาคารพิาณิิชย์ ๓ ป็ระกิาร ค่อ
๑. ส่ินเช่�อที่่�ไมิ่กิ่อให้เกิิดรายได้เพิิ�มิขึ้้�น เน่�องจากิผลกิระที่บัจากิป็ัญหาส่ิ�งแวดล้อมิ ส่ังคมิ
และธุรรมิาภัิบัาล ลดความิส่ามิารถึในกิารชำาระหน่�ขึ้องกิิจกิาร
๒. เพิิ�มิความิเส่่�ยงขึ้องกิารเกิิดคด่ความิ เน่�องจากิกิารรายงานความิเส่่�ยงด้านอ่เอส่จ่ที่่�
ไมิ่เหมิาะส่มินำาไป็สู่่ความิด้อยป็ระส่ิที่ธุิภัาพิในกิารจัดกิารขึ้้อพิิพิาที่ที่่�อาจเกิิดขึ้้�น
ระหว่างกิิจกิารและผู้ได้รับัผลกิระที่บั
๓. ติ้นทีุ่นที่างกิารเงินสู่งขึ้้�น เน่�องจากิกิารจัดกิารความิเส่่�ยงด้านอ่เอส่จ่มิ่ผลติ่อคุณิภัาพิ
ลูกิหน่�และความิส่ามิารถึในกิารที่ำากิำาไรขึ้องธุนาคาร ที่ำาให้ที่ั�งผู้ถึ่อหุ้นและเจ้าหน่�
เร่ยกิร้องผลติอบัแที่นที่่�สู่งขึ้้�น
จากิรายงานกิารศ้กิษาขึ้องแนวร่วมิกิารธุนาคารเน้นคุณิค่าแห่งโลกิ (Global Alliance for
Banking on Value−GABV) ค.ศ. ๒๐๑๗ ซึ่้�งเป็็นองค์กิรความิร่วมิมิ่อระหว่างธุนาคารพิาณิิชย์เพิ่�อ
กิารเงินที่่�ยั�งย่น พิบัว่ากิารธุนาคารเน้นคุณิค่า (Values-Based Banks−VBBs) ซึ่้�งเป็็นกิลุ่มิธุนาคาร
พิาณิิชย์ที่่�เส่นอผลิติภััณิฑ์และบัริกิารที่างกิารเงินโดยคำาน้งถึ้งผลกิระที่บัติ่อส่ิ�งแวดล้อมิและส่ังคมิ
ส่ามิารถึส่ร้างผลติอบัแที่นที่างกิารเงินที่่�มิ่เส่ถึ่ยรภัาพิได้ที่ัดเที่่ยมิกิับักิลุ่มิส่ถึาบัันกิารเงินที่่�มิ่ความิส่ำาคัญ
ติ่อระบับักิารเงินโลกิ (Global Systemically Important Banks−GSIBs) แมิ้ว่าจะไมิ่อยู่ในช่วงวิกิฤติิ
เศรษฐกิิจ ผลกิารศ้กิษาดังกิล่าวส่อดคล้องกิับัฮาแลมิคาและเที่ป็ล่ (Halamka and Teplý, 2017)
ที่่�แส่ดงขึ้้อมิูลเพิิ�มิเติิมิว่าธุนาคารพิาณิิชย์ที่่�มิ่กิารลงทีุ่นอย่างมิ่จริยธุรรมิมิ่ความิผันผวนขึ้องอัติราส่่วน
ผลติอบัแที่นติ่อส่่วนขึ้องผู้ถึ่อหุ้น (Return on Equity−ROE) ติำ�ากิว่าธุนาคารพิาณิิชย์ที่ั�วไป็ ซึ่้�งส่ะที่้อน
ถึ้งระดับัความิเส่่�ยงที่่�ติำ�ากิว่า ขึ้ณิะที่่�มิาร์ที่ิเนซึ่และคณิะ (Martínez et al, 2020) เป็ร่ยบัเที่่ยบัธุนาคาร
